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06 · Dinheiro em movimento

Tesouraria

A tua caixa a oito semanas, com nome e data.

A tua tesouraria a 30 dias
Saldo de hoje Recebimentos e pagamentos Dia crítico
A tua caixa, projetada a 30 dias
hoje +30 d mínimo operacional · 25.000 € Dia crítico · 21.400 €
Recebimento · Distribuciones Vera+6.240,00 €
Salários de março−18.420,00 €
Sabe-lo hoje, não no dia 28

No dia 28 a caixa desce a 1.980 €. Sabe-lo hoje, não quando o banco disser.

A previsão parte do dinheiro que tens mesmo hoje: o saldo dos bancos ligados mais o numerário em caixa. A partir daí projeta oito semanas.

Prevê o que vais receber em cada dia com base nos últimos noventa, comparando cada dia da semana com os seus, e subtrai o que já está comprometido. O resultado é um calendário onde a semana apertada se vê antes de lá chegares.

O que faz

Banco e numerário, um só número
Arranca do teu saldo real: banco ligado mais numerário em caixa
Previsão dia a dia
Prevê a receita de cada dia com os últimos 90, segunda com segunda
O que está comprometido já conta
Subtrai o comprometido: faturas, salários, impostos e prestações
Aviso com data, não um semáforo
Assinala a semana que fica curta antes de lá chegares
Dá-se bem com

De quais precisas?

Não é preciso ligar tudo. Conta-nos como trabalhas e dizemos-te por onde começar. A ATAZEL está em testes: escreve para [email protected].